Evaluación 2024 revela que amenazas persisten y llama a reforzar controles en el sistema financiero
La República Dominicana mantiene un riesgo medio alto de lavado de activos debido a debilidades internas como corrupción, narcotráfico y contrabando, según la Evaluación Nacional de Riesgos 2024 presentada este martes por la UAF.
La directora de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Aileen Guzmán Coste, presentó este martes los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo 2024, en el marco del cuarto Congreso Contra el Lavado de Activos, organizado por Banreservas. El informe indica que el nivel de amenaza por lavado de activos se redujo respecto al período 2010-2014, cuando era alto, aunque la vulnerabilidad sigue siendo media alta por factores internos.
Guzmán Coste señaló que la corrupción pública representa una amenaza alta para el riesgo ético, económico y empresarial. Entre 2015 y 2020 se investigaron 616 casos por lavado de activos, con 4,965.8 millones de pesos incautados, de los cuales 1,860 millones fueron decomisados por sentencia, y se lograron 123 condenas. Las tipologías más frecuentes en casos de corrupción incluyen pagos sin respaldo documental, contratos sobrevaluados o ficticios, testaferros en nómina y uso de asociaciones sin fines de lucro como pantalla.
La evaluación identificó como principales amenazas el narcotráfico (47.1% de los casos), la corrupción pública con desvío estructural de fondos, el delito tributario con evasión y simulación fiscal, las fintech y criptoactivos sin regulación, así como los juegos de azar, cooperativas y dealer. El ejercicio resaltó la normalización de estas malas prácticas, la distorsión de la competencia y un riesgo reputacional en las relaciones del Estado.
El presidente ejecutivo de Banreservas, Leonardo Aguilera, criticó que las entidades financieras, en su función de prevención, se dediquen a 'fastidiar' a empresarios reconocidos y con trayectoria transparente. 'Prevenir no es incordiar', declaró Aguilera, quien cuestionó que se investigue a un empresario reconocido por realizar un depósito o transferencia a otra entidad. 'El origen de los fondos, ahí es lo fundamental', enfatizó.
