Crédito comercial e hipotecario impulsan la banca; el Sur puede ver más financiamiento.
La Superintendencia de Bancos (SB) reportó que los activos del sistema financiero dominicano sumaron RD$4.47 billones al cierre del primer trimestre de 2026, un 12.6% más que el año anterior. Para la región Sur, esto podría traducirse en mayores oportunidades de crédito comercial e hipotecario, claves para el desarrollo local.
El informe trimestral de la SB indica que el crédito privado en moneda nacional creció 4.6% en términos reales, liderado por el crédito comercial (9.9%) y el hipotecario (4.7%). En Barahona y el Sur, donde el comercio y la construcción de viviendas son motores económicos, estos incrementos podrían facilitar el acceso a financiamiento para pequeños empresarios y familias que buscan casa propia.
Sin embargo, los créditos al consumo siguen en contracción (-2.3% real) y las tarjetas de crédito pasaron de crecer 17.4% en mayo de 2025 a -1% en mayo de 2026. Esto refleja un menor apetito por deuda de consumo, lo que podría impactar el comercio local en ciudades como Barahona, donde muchas tiendas dependen de las compras con tarjeta.
La cartera de créditos total alcanzó RD$2.45 billones hasta mayo, con un aumento de RD$201,430 millones interanual. La exposición en moneda extranjera bajó a 22.1% de la cartera, lo que reduce el riesgo cambiario para los deudores del Sur que reciben remesas o tienen ingresos en pesos.
La banca mantiene una solvencia de 18.71%, muy por encima del mínimo regulatorio de 10%, y las utilidades netas crecieron 15.8% hasta RD$49,714 millones. Para los depositantes y usuarios del sistema en la región Sur, esto significa un sistema más sólido y confiable, con tasas de interés pasivas de 7.34% que pueden beneficiar a los ahorrantes.
